Забыли пароль?

Напишите нам!

Финансовая поддержка

Меры финансовой поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства

Справочная информация по программам финансовой поддержки:

  • по телефону горячей линии Центра "Мой бизнес": +7(812)777-89-87
  • с использованием мессенджера Whatsapp: +7(902)201-77-19
  • в чате "Помощь бизнесу" на сайте: https://fond-msp.ru/

 moneyМикрозайм на выплату заработной платы - региональная поддержка

На кого распространяется: микропредприятия, малые и средние предприятия, которые включены в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства, ведущие деятельность в отраслях российской экономики, в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения новой коронавирусной инфекции, и отвечающие определенным условиям.

Условия получения кредита:

Юридическое лицо/индивидуальный предприниматель:

  • относится к субъекту малого и среднего предпринимательства в соответствии с 209-ФЗ (находится в Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства)
  • зарегистрировано в Санкт-Петербурге и состоит на налоговом учете на территории Санкт-Петербурга
  • осуществляет деятельность не менее 12 месяцев
  • есть наемные работники
  • ведет деятельность в отраслях российской экономики, в наибольшей степени пострадавших в условиях ухудшения ситуации в результате распространения новой коронавирусной инфекции
  • среднемесячная заработная плата в расчете на одного сотрудника в 2019 году составляла не менее 1 МРОТ (18 000 руб.)
  • задолженность по начисленным налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты любого уровня на дату обращения за получением займа не превышает 30 000 руб.
  • отсутствуют процедуры несостоятельности (банкротства) в течение 2 лет
  • положительный финансовый результат за 2019 год
  • отвечает требованиям и критериям части 3 и части 4 статьи 14 209-ФЗ.

 

Максимальный размер микрозайма - 5 млн.руб., но не больше ФОТ за 2019 год

Размер микрозайма:  размер рассчитывается по формуле: количество сотрудников (в соответствии со штатным расписанием) х МРОТ (19 000 руб.) х 1,3 (ставка по взносам в фонды) x 6 месяцев = количество сотрудников (в соответствии со штатным расписанием) x 198220

Процентная ставка:

  • 1% годовых на срок 1-12 месяцев
  • 2% годовых на срок 13-24 месяцев
  • 3% годовых на срок 25-36 месяцев

Срок микрозайма - от 6 месяцев до 36 месяцев

Отсрочка по выплате микрозайма - 12 месяцев

Порядок выплаты: погашение основного долга осуществляется аннуитетными платежами, уплата % за пользование займом - ежемесячно, согласно графику (от суммы фактической задолженности)

Какая организация предоставляет микрозайм: НО "Фонд содействия кредитованию малого и среднего бизнеса, микрокредитная компания"

Источник информации: сайт НО "Фонд содействия кредитованию малого и среднего бизнеса, микрокредитная компания"

 

moneyКредит под 2% на возобновление деятельности - федеральная поддержка

На кого распространяется: компании из пострадавших отраслей и социально ориентированные НКО, а также компании из отраслей, требующих поддержки для возобновления деятельности. 

Условия получения кредита:

•  Компании из пострадавших отраслей;

•  Компании из отраслей, требующих поддержки для возобновления деятельности;

•  Социально ориентированные НКО, включённые в соответствующий реестр;

•  Индивидуальные предприниматели, за исключением ИП, не имеющих наёмных работников;

•  В отношении заёмщика на дату обращения не должна быть введена процедура банкротства, а деятельность компании не должна быть приостановлена;

•  ИП не прекратил деятельность в качестве индивидуального предпринимателя.

Если заёмщик относится к категории малое или микропредприятие, при выдаче кредита будет учитываться как основной, так и дополнительный ОКВЭДы. У остальных компаний – только основной. Код должен быть внесён в ЕГРЮЛ/ЕГРИП по состоянию на 1 марта 2020 года.
 
На какие цели выдается кредит: кредит выдаётся для покрытия любых документально подтверждённых расходов на предпринимательскую деятельность. К ним относится выплата зарплаты, а также оплата ранее полученных кредитов по программам льготного кредитования и беспроцентных кредитов на поддержку и сохранение занятости.
 
На что нельзя тратить кредит: кредитные средства нельзя тратить на выплату дивидендов, выкуп собственных акций и долей в уставном капитале, на благотворительность.
 
Размер кредита:

Чтобы узнать максимальную сумму заёмных средств, нужно перемножить следующие показатели:

•  расчётный размер оплаты труда – МРОТ с учётом районных коэффициентов, процентных надбавок, а также страховых взносов в размере 30%;

•  численность работников;

•  базовый период, который равен периоду с даты заключения договора до 1 декабря.

Выдача средств заёмщику после заключения договора лимитирована. Лимит средств, которые можно получить за один раз, рассчитывается так:

(расчётный размер оплаты труда) * 2 * (численность работников организации)

Оставшуюся часть кредита банк будет перечислять отдельными платежами раз в месяц, также в пределах этого лимита.

Срок кредита - не более 1 года

Кредит можно получить с 1 июня по 1 ноября. Чем раньше вы подадите заявку, тем больше будет доступная сумма кредита.

Порядок выплаты:

Условия кредита зависят от периодов, в течение которых действует договор. Правила предусматривают три периода:

•  Обязательный базовый период. Длится до 1 декабря 2020 года.

•  Необязательный период наблюдения. Наступает, если заёмщик продолжает свою деятельность и сохранил персонал в установленных правилами пределах. Длится с 1 декабря 2020 года до 1 апреля 2021 года.

•  Необязательный трёхмесячный период погашения. Может наступать как после базового периода, так и после периода наблюдения. Не наступает, если выполнены условия для списания кредита.

Базовый период

•  До 1 декабря 2020 года заёмщик не выплачивает никаких платежей.

•  В это время для его кредита действует ставка не выше 2% годовых.

•  Проценты, начисляемые за базовый период, переносятся в основной долг на дату окончания базового периода.

По окончании базового периода есть два варианта: списание кредита или его погашение.

Вариант 1. Применяется, если по итогам хотя бы одного месяца базового периода число работников заёмщика сократилось более чем на 20% по сравнению с численностью на 1 июня.

В этом случае наступает период погашения. Вы должны выплатить кредит тремя равными платежами за три месяца: 28 декабря 2020 года, 28 января и 1 марта 2021 года.

Также обратите внимания, что в этот период для вас будет действовать не льготная (2%), а стандартная ставка, которую определяет сам банк при подписании договора согласно действующим у него программам.

Период погашения также наступает, если до 25 ноября введена процедура банкротства, приостановлена деятельность либо ИП прекратил свою деятельность.

Вариант 2. Если компания или ИП сохранили не менее 90% сотрудников, начинается период наблюдения.

Период наблюдения

С 1 декабря 2020 года по 1 апреля 2021 года:

•  в это время заёмщик также ничего не платит банку;

•  для него действует конечная ставка не выше 2% годовых;

•  начисляемые проценты переносятся в основной долг на дату окончания периода наблюдения.

Весь долг по кредиту, включая проценты, спишут полностью, если:

•  по состоянию с момента получения кредита до 1 марта 2021 года число работников в конце каждого месяца составит не менее 90% от штата;

•  не введена процедура банкротства, ИП не прекратил свою деятельность;

•  средняя зарплата одного работника в период наблюдения была не ниже МРОТ.

Если численность работников по итогам каждого месяца в период наблюдения не будет опускаться ниже 80%, кредит спишут наполовину. На каких условиях заёмщик выплачивает вторую половину долга, в правилах пока не уточняется.

 

Контролировать уровень занятости в компаниях будут с помощью специализированной блокчейн-платформы ФНС, которая уже запущена в работу. Сервис оперирует данными по страховым взносам, которые предприниматели передают в Пенсионный фонд ежемесячно.

 

Какие банки предоставляют кредит: перечень банков размещен на сайте Мойбизнес.рф

Сбербанк, Промсвязьбанк, Банк ВТБ, Банк МСП, Ак Барс Банк, РНКБ, КБ Энерготрансбанк

conferПостановление Правительства от 15 мая 2020 года №685; Постановление Правительства от 16 мая 2020 года №696; Распоряжение Правительства от 16 мая 2020 года №1286-р.

 

Источник информации: сайт Мойбизнес.рф

 

money Кредит МСП Банка 8,5% - федеральная поддержка

На кого распространяется: субъекты малого и среднего предпринимательства, сфера деятельности которых относится к приоритетным

Условия:
 
Юридический статус компании: бизнес должен быть зарегистрирован на территории РФ;

 — Выручка за последний календарный год не превышает 2 млрд рублей, а число работников – 250 человек, т. е. предприятие подходит под определение малого и среднего бизнеса;

— Компания должна быть включена в Единый реестр МСП;

— Задолженность по налогам, сборам и другим обязательным платежам не превышает 50 тыс. рублей;

— Компания не имеет долгов по зарплате перед своими работниками;

— Предприятие не проходит процедуру банкротства.

 
Механизм получения:
1. Убедитесь, что ваш бизнес соответствует условиям программы, а сфера бизнеса попадает в число приоритетных. Их подробное описание вы найдёте ниже.

 2. Убедитесь, что ваш бизнес внесён в Единый реестр субъектов малого и среднего предпринимательства. Сделать это можно на сайте ФНС России. Информация в реестр попадает автоматически на основании сведений ЕГРЮЛ, ЕГРИП и данных налогового учёта, но лучше проверить её перед походом в банк.

3. Подготовьте пакет документов и обратитесь в одно из отделений банка – участника программы. Найти банк, выдающий льготный кредит, вы можете, нажав на баннер ниже и выбрав в сортировке ваш регион.

4. Дождаться одобрения и получить кредит.

Цели кредита:

— Инвестиционные – от 500 тыс. до 2 млрд рублей, срок погашения – до 10 лет. Например, получить деньги на развитие бизнеса – покупку нового оборудования или помещения, реконструкцию производства.

 — На пополнение оборотных средств – от 500 тыс. до 500 млн рублей, срок погашения – до 3 лет. Эти деньги можно потратить, например, на закупку новой партии сырья или зарплату сотрудников.

Какие банки предоставляют кредит: МСП Банк и банки-партнеры

 

Источник информации: сайт Мойбизнес.рф

 

 

money Микрозаймы 1-5% годовых - региональная поддержка

На кого распространяется: субъекты малого и среднего предпринимательства, зарегистрированные в Санкт-Петербурге

Процентные ставки:

1% - для компаний, занимающихся производством и реализацией в сфере выпуска защитных и дезинфицирующих средств, спецодежды, медицинских масок, производством изделий медицинской техники 

3% - для производственных, научно-технических и инновационных компаний

5% - для прочих компаний

Размер микрозайма: максимальный размер микрозайма - 5 млн.руб.

Срок микрозайма: от 3 месяцев до 36 месяцев

*при предоставлении займа более чем на 12 (двенадцать) месяцев, по заявлению заемщика может устанавливаться льготный период погашения основного долга по договору займа на срок до 12 месяцев (отсрочка возврата основной суммы займа в первые после его выдачи 12 месяцев)

Механизм предоставления: обратиться в некоммерческую организацию "Фонд содействия кредитованию малого и среднего бизнеса, микрокредитная компания": тел. (812) 640-46-14, факс: (812) 640-46-14, e-mail: credit-fond@bk.ru

Условия получения микрозайма:

  • необходимо наличие залогового обеспечения в размере полной суммы займа (с учетом применяемого дисконта),в качестве которого принимаются: объекты недвижимого имущества, оборудование, спецтехника, автотранспортные средства
  • юридическое лицо или индивидуальный предприниматель относятся к категории микропредприятий, малых или средних предприятий
  • регистрация субъекта МСП на территории Санкт-Петербурга
  • срок деятельности с момента регистрации не менее 3 месяцев
  • отсутствие задолженности по начисленным налогам, сборам и иным обязательным платежам в бюджеты любого уровня на дату обращения за получение займа
  • отсутствие за 6 месяцев, предшествующих дате обращения за получение микрозайма Фонда нарушений условий ранее заключенных кредитных договоров, договоров займа, лизинга и т.п.
  • положительный финансовый результат деятельности субъекта малого и среднего предпринимательства за текущий и предыдущий год и ряд других условий
  • все условия представлены на сайте Фонда

Порядок выплаты: погашение основного долга осуществляется аннуитетными платежами (ежемесячно равными долями); уплата процентов за пользование займом осуществляется ежемесячно, согласно графику (от суммы фактической ссудной задолженности)

На какие цели выдается микрозайм: пополнение оборотных средств, материально-производственных запасов, используемых для предпринимательской деятельности, выплата заработной платы работникам, выплата налогов и сборов; погашение обязательств по кредитам, полученным в коммерческих банках; платежей по аренде помещений, используемых в предпринимательской деятельности, оплата коммунальных услуг, электроэнергии * указанные цели представлены для субъектов МСП, включенных в Перечень наиболее пострадавших отраслей, для иных субъектов МСП информация представлена на сайте

Какая организация предоставляет: некоммерческая организация "Фонд содействия кредитованию малого и среднего бизнеса, микрокредитная компания": тел. (812) 640-46-14, факс: (812) 640-46-14, e-mail: credit-fond@bk.ru

conferПлан первоочередных мероприятий (действий) по обеспечению устойчивого развития экономики Санкт-Петербурга в условиях ухудшения ситуации в связи с распространением новой коронавирусной инфекции (COVID-19)

 

Источник информации: сайт Фонда

 

 

88Отсрочка на действующие кредиты для предпринимателей

confer1. Федеральный закон от 03.04.2020 № 106-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа»

 

На кого распространяется: на организации и ИП (СМСП), относящиеся к перечню пострадавших отраслей, утвержденному Постановлением Правительства РФ от 3 апреля 2020 года № 434.

Что дает: предоставление отсрочки платежей по договору кредита (займа) сроком до 6 месяцев.

Механизм реализации: если деятельность представителя малого и среднего бизнеса относится к перечню отраслей экономики, наиболее пострадавших в результате пандемии, то он может обратиться к своему кредитору (в банк, МФО или КПК) с заявлением о предоставлении отсрочки платежей по договору кредита (займа) сроком до 6 месяцев (льготный период).

Кредитор обязан рассмотреть заявление субъекта малого и среднего предпринимательства в срок, не превышающий 5 календарных дней, и сообщить заемщику об изменении условий кредитного договора (договора займа), направив ему соответствующее уведомление.

В течение льготного периода не допускается начисления неустойки (штрафа, пени) за просрочку платежей по кредиту или займу, предъявления требования о досрочном погашении кредита или займа, обращения взыскания на предмет залога или ипотечный залог (жилье).

confer2. Федеральный закон от 03.04.2020 № 106-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и отдельные законодательные акты Российской Федерации в части особенностей изменения условий кредитного договора, договора займа»

 

На кого распространяется: индивидуальные предприниматели.

Что дает: установление льготного периода платежей по кредиту для индивидуальных предпринимателей.

Механизм реализации (допускается только один вариант реструктуризации):

  1. Индивидуальный предприниматель может получить право на льготный период по тем же правилам, что и граждане. Если деятельность индивидуального предпринимателя относится к перечню отраслей, наиболее пострадавших в результате пандемии, обратится за реструктуризацией кредита или займа он может по тем же правилам, что и субъект малого и среднего предпринимательства.
  2. Индивидуальный предприниматель может просить на льготный период либо полное приостановление платежей, либо уменьшение их размера до посильного уровня.

    Кредитор обязан принять от индивидуального предпринимателя заявление об установлении льготного периода по телефону (который известен кредитору) или онлайн. При этом кредитору рекомендуется после приема заявления оценить, действительно ли доход индивидуального предпринимателя снизился до установленного законом уровня, чтобы впоследствии не возникло ситуации, когда банк, предоставив неправомерные каникулы, вынужден будет применить к такому предпринимателю штрафные санкции, тем самым ухудшив его кредитную историю.

confer3. Информационное письмо Центрального Банка РФ от 20.03.2020 № ИН-06-59/24 «О реструктуризации кредитов (займов) субъектам МСП»

 

На кого распространяется: субъекты малого и среднего предпринимательства, а также физические лица, применяющие специальный налоговый режим «налог на профессиональный доход».

Что дает: в целях оказания дополнительной финансовой поддержки субъектам малого и среднего предпринимательства, а также физическим лицам, применяющим специальный налоговый режим «налог на профессиональный доход» с учетом складывающейся экономической ситуации в связи с угрозой распространения коронавирусной инфекции (COVID-19), Банк России рекомендует кредитным организациям, микрофинансовым организациям, кредитным потребительским кооперативам, сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативам до 30.09.2020 включительно в качестве первоочередной меры, направленной на предотвращение случаев возникновения у субъектов МСП просроченной задолженности по договорам кредита (займа) или на ее урегулирование, рассматривать реструктуризацию предоставленных им кредитов (займов), в том числе путем предоставления отсрочки по погашению остатка основного долга и процентов, в случае поступления соответствующих заявлений от субъектов МСП.

Одновременно с этим, в указанных ситуациях, рекомендуется не начислять заемщику неустойку (штраф, пени) за ненадлежащее исполнение договора кредита (займа).

При принятии решения о форме реструктуризации задолженности рекомендуется исходить из оценки фактической способности субъектов МСП исполнять свои обязательства по кредитным договорам (договорам займа), а также учитывать необходимость надлежащего исполнения кредитными организациями, микрофинансовым организациями, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативам своих обязательств перед кредиторами и вкладчиками.